理财计划书，理财计划书范文！

投稿用户 • 2023年1月11日 pm5:07 • 范文大全 • 阅读 303

第一个故事：一个单亲妈妈，月光族，有6个孩子

收入来源：在餐厅做兼职和领到的子女津贴

理财目标：2年时间存到3500欧元，全家去参加女儿婚礼并度假

钱花在哪里：钱花在外卖上，1个星期点3次外卖；在超市花2倍的钱，去买品牌的东西；

数据统计：每周外卖平均花80欧元；为了买名牌产品，每月多花50欧元

理财规划：放弃外卖，每天在家里做饭；将名牌产品换成普通牌子，可以节省40%的钱；将宽带、电视、手机套餐换成更实惠的套餐

成果：补点外卖，一年可节约1752欧元；不再使用名牌产品，一年可节约520欧元；更换手机套餐，一年可节约500欧元，一年累计节约2752欧元

第二个故事：负资产的一家四口，房产贬值，导致每月负资产

收入来源：男得工作，女的是家庭主妇

理财目标：买价值30万欧元的新房子，首付20%，大约6万

钱花在哪里：男的每天喝咖啡，没钱会套信用卡；女的每年会花2000欧元给孩子买衣服，但很多都会闲置；全家人去旅行，行李箱都会超重；每月还房贷750欧元，每月出租租金650欧元；

数据统计：往返托运一件行李平均费用为55欧元；信用卡提取现金，20欧元，银行会收取2.5欧元的手续费，并从当天收取利息；一年喝咖啡和外出吃饭花费3900欧元

理财规划：男的将信用卡交给老婆管理；女的每天对收入支出记账；孩子衣服的费用减少到1000欧元每年；搬回自己的房子；

成果：搬回自己的房子，房租节省6875欧元，增加交通费3840欧元每年；减少喝咖啡和外出吃饭，减少1950欧元；孩子买衣服减少1000欧元，合计一年存下5985欧元

第三个故事：没有存款和养老金的老奶奶

收入来源：在女儿的美容院打工

理财目标：有存款，不工作也可以吃上饭

钱花在哪里：钱花在给家人买礼物；买很多自己穿不下的衣服；有辆开了15年的敞篷跑车

数据统计：跑车年租金772欧元，保险费、汽油费、税费都很贵；买礼物寄去美国亲戚，1年15次，一共900欧元

理财规划：控制自己的购买欲，1周只能用122欧元；换车、减少寄礼物的频率、减少不必要东西的购买

成果：1年汽油费节省645欧元、公路税节省334欧元、保险费节省347欧元；换车一年节省1326欧元；控制开支，1年节省3120欧元；减少寄礼物的频率和重量，节省450欧元，合计节省3500欧元

第四个故事：花钱大手大脚，想买房的情侣

收入来源：一个在it行业工作，一个开餐厅，

理财目标：买1套23万的房子，首先要存3万欧元

钱花在哪里：最大开支外出吃饭，其次喝酒、喝咖啡、打出租车；经常有说走就走的旅行，但这点不愿改变

数据统计：1年吃饭花掉11000欧元，每周喝咖啡60欧元，每周喝酒70欧元，每周坐出租车100欧元；

理财规划：每周只出去吃饭1次，预算70欧元；在家煮饭，预算30欧元；改喝速溶咖啡，1天只需10分；改乘自行车上下班

成果：一周2、3天在家煮饭，按每天15欧元的餐费，一年节省1950欧元；乘自行车上班，坐出租车下班，1年节省1半的交通费2600欧元；改喝速溶咖啡，节省了2600欧元，合计节省7150欧元；如果一周只出去1次，1年可以节省3500欧元

第5个故事：准备生二胎的4口之家

收入来源：从2个人赚钱，到现在只有男的赚钱，一周收入1000欧元

理财目标：买1栋带花园的房子；收支平衡

钱花在哪里：男的经常会买很多不必要的东西，每周买零零碎碎的东西花255欧元；女的喜欢购物，冲动购物每周花300欧元

数据统计

理财规划：把银行卡锁在箱子里，用回现金；把各种支出放在信封里，杂货100欧元，紧急备用金50欧元，汽油20欧元；将多余的东西放到网上卖掉；

成果：男的买零零碎碎的东西控制在100欧元，1年节省8060欧元；女的冲动购物减少到100欧元，1年节省10400欧元

第6个故事：5口之家，3个要上学的孩子

收入来源：2夫妻都工作

理财目标：为3个女儿存大学教育资金，每人每年11000欧元；7年后大女儿上大学，10年后二女儿上大学，12年小女儿上大学

钱花在哪里：饮食开支很大；每周采购很多食品，但是经常浪费扔掉；喜欢吃零食；每周外出1次；男的已经刷爆信用卡，贷款3000欧元，每月利息100欧元

数据统计：男的点外卖，1个三明治花6欧元，女的一周在外吃饭花50欧元；每周采购很多食品，大概220欧元；1周零食20欧元；每周外出花费100欧元

理财规划：还信用卡贷款；减少饮食开支，带着购物清单去购物；每周去超市购物控制在150欧元；降低家庭出行费用，1个月内有1个周外出不花钱

成果：一周食物和杂货开支，节省67欧元，1年节省3484欧元；每周外出1次，尽量选择免费的公园，远离诱惑；1个月有1个星期天不花钱，1年节省1200欧元

总结：如何制定1个成功的理财计划

1、确认理财目标，自己要在多久之内存多少钱

2、梳理日常开支，统计每月支出情况，确认各项支出情况

3、减少不必要开支，对于可以不支出或者可以减少支出的，予以删减；

4、执行统计，给自己正向反馈，促使自己继续努力。

............试读结束............

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