XX银行一季度经营情况分析汇报材料

XX银行一季度经营情况分析汇报材料
　　　　同志们：
　　　　今天，我们召开202*年一季度全市分行经营分析视频会，主要任务是集中传达学习2023年“两会”精神，进一步贯彻落实省分行2023年首季经营分析视频会精神，小结分析今年首季全市分行经营管理工作，安排部署二季度全市分行重点经营管理工作，动员全市分行广大员工接续奋斗，努力拼搏，积极作为，确保实现今年上半年全市分行“双过半”目标。刚才，市分行计划财务部通报了一季度经营财务运行情况，风险管理部、人力资源部作了专题发言，*副行长就分管的工作作了重点强调和布置，我表示赞同。市本营业部就首季消费信贷业务发展作了经验介绍，介绍的很到位，希望全市各单位认真领会，向龙头支行学习，取长补短，促进共同提升。下面我再强调三点意见，请一并抓好贯彻落实，抓紧抓出成效。
　　　　一、客观总结工作，稳中求进实现首季良好开局
　　　　今年首季，是市分行新的领导班子组建后迎战的第一个业务发展旺季，全市分行员工发扬团结拼搏，积极进取，倾情奉献的优良传统，不怕困难，不惧挑战，在稳中求进工作总基调的指导下，在攻坚克难中取得一个又一个优异成绩，基本实现了今年首季“开门红”的工作目标。
　　　　一是服务实体经济的质效进一步提升。今年以来，全市分行各经营单位和各部门认真按照省市分行“两会”的工作部署，继续深化和巩固与各级党委政府、重点企业、协会、商会和担保公司等平台的合作基础，积极融入地方经济社会发展大局，在服务实体经济的发展过程中收获了更多工作成果，推动全市经营管理工作迈上更高台阶，取得更大突破，实现了良好开局。今年一季度，我们严格执行省分行和监管部门有关额度管控、贷款投向等政策要求，继续加大了信贷投放力度，累计向地方投放信贷资金*亿元，净增各项贷款*亿元，列全省第*位，创历史新高。截至*月末，全市分行各项贷款余额达到*亿元，列全省第*位，其中三农贷款结余*亿元，列全省第*位，年净增*亿元，列全省第*位，完成计划比列全省第*位；小企业贷款结余*亿元，列全省第*位，年净增*亿元，超额完成首季净增计划；消费贷款结余*亿元，年净增*亿元，列全省第*位；票据业务余额*亿元，年净增*亿元；福费廷业务余额和年净增均为*亿元，分别列全省第*位和第*位。在人行*中支*年度精准扶贫考核中，我市分行被评定为四个A级银行之一，为助推地方经济转型发展贡献了邮行力量。
　　　　二是创新转型发展的步伐进一步加快。全市分行各单位和各条线牢记创新发展的主旋律和转型发展的主基调，大力发展新业务，加速突破新产品，持续培育新的效益增长点，在个金、中间业务以及资产业务新产品上不断取得突破，取得良好效果。截至*月底，全市自营网点居民储蓄存款年净增*亿元，列全省第*位，年净增绝对值列前三位的单位是*（*亿元）、*（*万元）和*（*万元）。跨赛日均余额净增*亿元，完成计划的*%，列全省第*位，完成比列前三位的单位是*（*%）、*（*%）和*（*%），在省分行跨年度竞赛活动中获得了*分、全省第*名的好成绩，实现了个金重点业务转型发展的“开门红”。此外，全市还完成代理保险*万元，列全省第*位；理财业务*亿元，列全省第*位；贵金属综合销量*万元，实现收入*万元；信用卡结存*万张，新增发卡*张，新增绝对值、计划完成比均列全省第*位。全市资产业务条线还实现了极速贷、燃气贷、上市贷、银担增信贷等新产品的突破，公司业务条线在住房公积金、退役军人事务局、公共资源保证金等项目上主动营销，积极跟进，持续公关，市本营业部取得住房公积金资金缴存项目和退役军人事务局账户的突破，高安支行实现公共资源交易账户的开立，并成功引入公司存款*亿元，为全市分行立好了标杆，做好了示范。
　　　　三是风险内控管理的能力进一步增强。近期，全国、全省一些地方相继发生安全生产事故和资金风险事件，给我们的安全生产和风险内控敲响了警钟。一季度以来，全市分行在谋划业务发展的同时，严格落实今年案防工作和风险内控要求，采取一些列有效措施，抓好了安全排查、案防合规和资产质量管控等工作，进一步绷紧全分行案防工作之弦。在获悉省内同业发生资金管理案件后，市分行行领导第一时间带领法律与合规部、运营管理部相关人员迅速对全市资金管理条线工作进行了全面彻底的排查，暂未发现重大风险隐患。全市资产保全条线积极主动作为，与业务部门和职能部门一道，高效开展好了首季不良贷款清收竞赛活动。截至3月末，全市分行累计收回各类不良贷款*万元，清收绝对值列全省第*位，完成计划的*%，列全省第*位，为首季经营贡献了难能可贵的清收价值，捍卫了来之不易的发展成果。通过全体员工的共同努力，今年首季全市分行继续保持了无任何安全事故、无任何重大风险事件、无任何资金案件的“三无”良好局面，持续将*邮储银行的改革发展事业推向前进。
　　　　以上成绩的取得，是省分行党委和市委市政府正确领导的结果，是全体员工共同奋斗、努力拼搏的结果。今年首季全市分行涌现了一批先进典型机构和个人，如*市支行、*支行，*部，请大家向这些单位和部门学习。对于成绩，我们要给予充分肯定，进一步鼓舞全体员工干事创业的信心和决心。但是，在肯定成绩的同时，我们也要看到经营管理中存在的不足，主要表现在：一是收入利润增速放缓，欠产较多，尤其是利润欠产巨大；二是资产质量管控压力上升，全市分行不良贷款持续攀升，尤其是经营性贷款逾期和不良不断爆发，带来较大的管控压力；三是大客户大项目储备不足，缺少发展后劲，发展不平衡不充分在各单位、各条线体现较明显。对此，全市分行务必要保持清醒的头脑，务必要戒骄戒躁，要全面系统总结首季经营管理工作得失，发扬优势、补齐短板，奋起直追、持续奋斗，为实现“双过半”目标打下良好基础。
　　　　二、清醒认识形势，先知先觉把握前进主要方向
　　　　二季度，是承上启下的重要时期，也是我们抓好经营管理、做好培优补短工作的重要窗口期。认清形势，才能更好的把握前进方向，正确地做出判断和决策。当前，我们要深刻领会“两会”精神，抢抓*经济社会大发展的历史机遇，瞄准当前工作任务及长远发展目标，奋力将*邮储银行的改革发展事业推向更高层次。
（一）对标经营效益，以阵地战的闯劲冲刺“双过半”目标。当前，我们最重要的工作任务是确保实现收入利润“双过半”目标，从当前的发展情况来看，形势仍然非常严峻，压力有增无减。截至一季度末，全市分行累计实现自营收入*亿元，增幅*%，完成省分行预算（*亿元）的*%，差进度*个百分点，欠计划进度*万元；累计实现利润*万元，完成省分行预算（*亿元）的*%，列全省第*位，欠计划进度*万元。利润同比下降*%，列全省第*位，是全省*家地市分行中唯一一家利润同比负增长的单位。全市分行*家经营单位中，没有一家单位达到了收入预算进度，欠进度较多的有*（欠产*%）、*（欠产*%）、*（欠产*%）、*（欠产*%）、*（欠产*%），欠绝对值较多的有*（欠产*万元）、*（欠产*万元）、樟树（欠产*万元）、*（欠产*万元）、*（欠产*万元）；只有*一家单位达到利润预算进度，欠进度较多的有*（欠产*%）、*（欠产*%）、*（欠产*%）、*（欠产*%），欠绝对值较多的有*（欠产*万元）、*（欠产*万元）、*（欠产*万元）、*（欠产*万元）、*（欠产*万元），经营财务指标让人忧心忡忡。这里面，既有基数变大，利率降低，主动让利导致增量不增收的客观原因，更重要的是我们内生增长动力不足以及资产质量下降过快的主观原因。全市分行各单

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